Център за доверие
Как се изготвя Ledgeum Report
Всеки доклад следва един и същ ред: определяне на обекта, автоматичен скрининг, ръчен преглед на резултатите и издаване на датиран подписан документ. Тук е описана всяка стъпка и ограниченията ѝ.
Каква информация може да се използва
Идентификационни данни
Имена, дати на раждане, регистрационни номера и други данни, които отличават обекта от съименници.Санкции и списъци за наблюдение
Консолидирани санкционни списъци и други официални ограничителни списъци.Данни за PEP
Видни политически личности, членове на семействата им и близки сътрудници.Негативни публикации
Публикации за финансови престъпления, измами, корупция и сходни теми.Търговски регистри
Статус на регистрацията, управители и действителни собственици — където регистрите ги разкриват.Ончейн данни
История на транзакциите и разпознати връзки на адресите на портфейли.
Какво се проверява за всеки обект
Физическо лице
- Статус на верификацията на самоличността, ако лицето проверява себе си
- Санкции и списъци за наблюдение
- PEP статус и близки сътрудници
- Негативни публикации
- Връзки с компании, доколкото данните позволяват
Компания
- Статус в регистъра и основни данни
- Управители и длъжностни лица
- Верига на собственост до действителните собственици, където е налична
- Санкции, PEP и публикации за компанията и ключовите лица
- Засегнати юрисдикции
Адрес на портфейл
- Мрежа и формат на адреса
- Рисков скор и категории връзки
- Преки и косвени връзки с високорискови услуги
- Значими контрагенти
- Период на активност, обхванат от проверката
Кой какво прави
Верификацията и скринингът се извършват на специализираната инфраструктура на доставчици на верификация и скрининг. Автоматичният скрининг е бърз и широк, но дава кандидати, а не заключения.
- Автоматизация
Автоматичен скрининг
Запитва източниците и връща възможни съвпадения с мярка за сходство.
- AML специалист
Ръчен преглед на съвпаденията
Щатен AML специалист сравнява идентификаторите и отхвърля фалшивите съвпадения.
- AML специалист
Оценка
Потвърдените констатации се описват с източник, дата и значимост.
- AML специалист
Заключение
Специалистът пише обосновано заключение и подписва доклада.
Какво означава датата на издаване
Докладът отразява данните, налични при изготвянето му. Санкционните списъци, регистрите и разпознаването на адреси се променят; обект, чист към датата на издаване, месец по-късно може да не е такъв. При продължителни отношения повтаряйте проверката или използвайте постоянен мониторинг.
Какво не може да направи проверката
- Нито един източник не обхваща всички лица, компании, регистри и юрисдикции.
- Регистрите в някои държави не разкриват действителните собственици.
- Разпознаването на адреси на портфейли е оценка и може да се промени.
- Публикации на редки езици или затворени източници може да не са обхванати.
- Когато данни липсват или са неясни, докладът го казва, вместо да предполага.
Какво представлява Ledgeum Report. Ledgeum Report е информационно-аналитичен документ, отразяващ данните, налични към датата на издаването му. Той не е гаранция, лиценз или сертификат и не представлява правен или финансов съвет или инвестиционна препоръка. Решението остава за получателя.
Искате първо да видите структурата?
Разгледайте анонимизирания образец на доклад и след това заявете проверка.