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So entsteht ein Ledgeum Report
Jeder Bericht folgt demselben Ablauf: Prüfobjekt festlegen, automatisches Screening, manuelle Auswertung und Ausstellung eines datierten, signierten Dokuments. Diese Seite erklärt jeden Schritt und seine Grenzen.
Welche Informationen genutzt werden können
Identifikationsdaten
Namen, Geburtsdaten, Registernummern und weitere Merkmale, die das Prüfobjekt von Namensvettern unterscheiden.Sanktionen und Beobachtungslisten
Konsolidierte Sanktionslisten und andere amtliche Restriktionslisten.PEP-Daten
Politisch exponierte Personen, ihre Familienangehörigen und nahestehende Personen.Negativpresse
Veröffentlichungen zu Finanzkriminalität, Betrug, Korruption und ähnlichen Themen.Unternehmensregister
Registerstatus, Organmitglieder und wirtschaftlich Berechtigte, soweit Register sie ausweisen.On-Chain-Daten
Transaktionshistorie und zugeordnete Exposure von Wallet-Adressen.
Was je Prüfobjekt geprüft wird
Privatperson
- Status der Identitätsprüfung, wenn die Person sich selbst prüfen lässt
- Sanktionen und Beobachtungslisten
- PEP-Status und nahestehende Personen
- Negativpresse
- Verbindungen zu Unternehmen, soweit Daten vorliegen
Unternehmen
- Registerstatus und Eckdaten
- Geschäftsführer und Organmitglieder
- Eigentümerkette bis zu den wirtschaftlich Berechtigten, soweit verfügbar
- Sanktionen, PEP und Medien zu Unternehmen und Schlüsselpersonen
- Beteiligte Jurisdiktionen
Wallet-Adresse
- Netzwerk und Adressformat
- Risikoscore und Exposure-Kategorien
- Direkte und indirekte Verbindungen zu Hochrisikodiensten
- Wesentliche Gegenparteien
- Von der Prüfung erfasster Aktivitätszeitraum
Wer was macht
Verifizierung und Screening laufen auf der spezialisierten Infrastruktur von Verifizierungs- und Screening-Anbietern. Automatisches Screening ist schnell und breit, liefert aber Kandidaten, keine Schlüsse.
- Automatik
Automatisches Screening
Fragt die Quellen ab und liefert mögliche Treffer mit einem Ähnlichkeitsmaß.
- AML-Spezialist
Manuelle Trefferprüfung
Ein eigener AML-Spezialist vergleicht Identifikatoren und verwirft Fehlalarme.
- AML-Spezialist
Bewertung
Bestätigte Befunde werden mit Quelle, Datum und Relevanz beschrieben.
- AML-Spezialist
Fazit
Der Spezialist verfasst ein begründetes Fazit und unterschreibt den Bericht.
Was das Ausstellungsdatum bedeutet
Ein Bericht spiegelt die bei Erstellung verfügbaren Daten wider. Sanktionslisten, Register und Zuordnungen ändern sich; ein am Ausstellungstag unauffälliges Prüfobjekt kann einen Monat später auffällig sein. Wiederholen Sie die Prüfung bei laufenden Beziehungen oder nutzen Sie laufendes Monitoring.
Was eine Prüfung nicht leisten kann
- Keine Quelle deckt alle Personen, Unternehmen, Register oder Jurisdiktionen ab.
- Register mancher Länder weisen keine wirtschaftlich Berechtigten aus.
- Die Zuordnung von Wallet-Adressen ist eine Schätzung und kann sich ändern.
- Medien in seltenen Sprachen oder geschlossene Quellen sind möglicherweise nicht abgedeckt.
- Fehlen Daten oder sind sie unklar, sagt der Bericht das, statt zu raten.
Rechtsnatur eines Ledgeum Report. Ein Ledgeum Report ist ein Informations- und Analysedokument, das die zum Ausstellungsdatum verfügbaren Daten wiedergibt. Er ist keine Garantie, keine Lizenz und kein Zertifikat und stellt keine Rechts- oder Finanzberatung und keine Anlageempfehlung dar. Die Entscheidung bleibt beim Empfänger.
Erst die Struktur ansehen?
Sehen Sie sich den anonymisierten Musterbericht an und fragen Sie dann eine Prüfung an.