Центр доверия
Как готовится Ledgeum Report
Каждый отчёт проходит один и тот же порядок: определить объект, провести автоматический скрининг, вручную разобрать результаты и выпустить датированный подписанный документ. Здесь описан каждый шаг и его ограничения.
Какая информация может использоваться
Идентификационные данные
Имена, даты рождения, регистрационные номера и другие данные, отличающие объект от однофамильцев.Санкции и списки наблюдения
Сводные санкционные списки и другие официальные ограничительные перечни.Данные о PEP
Публичные должностные лица, члены их семей и близкие партнёры.Негативные публикации
Материалы о финансовых преступлениях, мошенничестве, коррупции и схожих темах.Корпоративные реестры
Статус регистрации, должностные лица и бенефициары — там, где реестры это раскрывают.Ончейн-данные
История транзакций и размеченные связи адресов кошельков.
Что проверяется для каждого объекта
Физическое лицо
- Статус верификации личности, если человек проверяет себя
- Санкции и списки наблюдения
- Статус PEP и близкие партнёры
- Негативные публикации
- Связи с компаниями, где позволяют данные
Компания
- Статус в реестре и основные сведения
- Директора и должностные лица
- Цепочка владения до бенефициаров, где доступно
- Санкции, PEP и публикации по компании и ключевым лицам
- Задействованные юрисдикции
Адрес кошелька
- Сеть и формат адреса
- Риск-скор и категории связей
- Прямые и косвенные связи с сервисами высокого риска
- Значимые контрагенты
- Период активности, охваченный проверкой
Кто что делает
Верификация и скрининг выполняются на специализированной инфраструктуре провайдеров верификации и скрининга. Автоматический скрининг быстрый и широкий, но выдаёт кандидатов, а не выводы.
- Автоматика
Автоматический скрининг
Запрашивает источники и возвращает возможные совпадения с мерой сходства.
- AML-специалист
Ручной разбор совпадений
Штатный AML-специалист сравнивает идентификаторы и отсеивает ложные срабатывания.
- AML-специалист
Оценка
Подтверждённые находки описываются с источником, датой и значимостью.
- AML-специалист
Заключение
Специалист пишет обоснованное заключение и подписывает отчёт.
Что означает дата выпуска
Отчёт отражает данные, доступные на момент подготовки. Санкционные списки, реестры и разметка адресов меняются: объект, чистый на дату выпуска, через месяц может таким не быть. Для длительных отношений повторяйте проверку или используйте постоянный мониторинг.
Чего проверка сделать не может
- Ни один источник не охватывает всех лиц, компании, реестры и юрисдикции.
- Реестры некоторых стран не раскрывают бенефициаров.
- Разметка адресов кошельков — это оценка, и она может меняться.
- Публикации на редких языках и закрытые источники могут не охватываться.
- Если данных нет или они неясны, отчёт говорит об этом, а не домысливает.
Что такое Ledgeum Report. Ledgeum Report — информационно-аналитический документ, отражающий данные, доступные на дату его выпуска. Это не гарантия, не лицензия и не сертификат, не юридическая или финансовая консультация и не инвестиционная рекомендация. Решение остаётся за получателем.
Хотите сначала увидеть структуру?
Посмотрите обезличенный образец отчёта, затем запросите проверку.